Как взыскать дебиторскую задолженность? Советы арбитражного юриста.

Что такое дебиторская задолженность?

Дебиторская задолженность – это невыплаченная кредитору сумма за предоставленные товары или услуги. Поэтому управление дебиторской задолженностью является важным аспектом управления финансами компании.

Если должник не спешит ее погасить, необходимо принимать срочные меры, чтобы избежать утраты права на ее взыскание.

Какие методы можно использовать для погашения долга? Действуйте поэтапно:

Включение дебиторской задолженности в оборотный капитал компании имеет риски финансовых потерь при ее увеличении. Поэтому необходимо следить за ее уровнем и взыскивать задолженность в срок, используя доступные методы.

Какие разновидности дебиторской задолженности существуют?

В зависимости от времени возникновения, задолженность может быть:

нормальной, когда должник получил товары, работы или услуги, но еще не наступил срок их оплаты, или кредитор получил аванс. А просроченной, когда должник не выполнил обязательств по договору после истечения срока оплаты товара. Просроченная задолженность может быть сомнительной, если должник не выплатил сумму кредитору и не обеспечил ее залогом, поручительством или независимой гарантией;

реальной, если выплаты по сделке были осуществлены и отсутствует задолженность;

и безнадежной, когда работы, товары или услуги не будут оплачены в связи с ликвидацией должника, его неплатежеспособностью или истечением срока исковой давности. Согласно срокам погашения, задолженность может быть краткосрочной, когда оплата должна быть произведена в течение 12 месяцев с момента возникновения обязательств, или долгосрочной, когда исполнение обязательств должно быть произведено спустя 1 год. Кроме того, выделяются такие виды задолженности, как оправданная, когда задолженность еще не появилась, но до ее выплаты осталось менее месяца;

неоправданная, когда срок погашения уже начал течь, но платеж не был осуществлен из-за ошибок в бухгалтерии; ликвидная, когда обязательства по договору не были исполнены платежеспособным должником, который имеет устойчивое положение на рынке; и неликвидная, когда контрагент по сделке неплатежеспособен и не имеет устойчивого положения на рынке.

Кто занимается работой с дебиторской задолженностью на предприятии? Как правильно подобрать команду для анализа, контроля, оценки и взыскания задолженности?

В зависимости от численности компании, особенностей бизнеса и размера дебиторской задолженности можно выделить три варианта подбора сотрудников. Первый вариант предполагает распределение обязанностей по работе с должниками между сотрудниками компании. Второй вариант - создание отдельной рабочей единицы или отдела, которые будут заниматься борьбой с неплательщиками в штатном расписании юридического лица. Третий вариант - передача функций по работе с должниками юристу.

Перед тем как принимать меры по взысканию долгов с контрагентов, специалисты компании проводят анализ дебиторской задолженности, включающий в себя получение информации о текущем состоянии задолженности, распределении ее по группам и расчете суммы долга. Затем юристы и бухгалтеры принимают решение о способе взыскания задолженности - добровольно или принудительно. После этого сотрудники ведут переговоры с должником и составляют двусторонний акт сверки, который может быть использован при подаче иска в суд. Расчеты по дебиторской задолженности передаются в юридический отдел, где для подтверждения факта долга используются другие документы.

В компаниях для расчета дебиторской задолженности используются документы, отражающие соответствующие операции и счета бухгалтерского учета. Бухгалтеры используют формулу для определения рентабельности и оборачиваемости задолженности. Юристы в компании как привило не занимаются расчетами, но производят расчет размера суммы исковых требований при подаче искового заявления в арбитражный суд о взыскании задолженности. Кредитор может потребовать возмещения процентов за пользование денежными средствами по статье 395 Гражданского Кодекса, если договорная неустойка не предусмотрена договором. Компании также могут взыскать с должника штраф, если он предусмотрен в договоре. Кроме дебиторской задолженности, контрагент должен будет заплатить неустойку, штраф, возместить расходы по оплате государственной пошлины при подаче иска в суд и компенсировать расходы на оплату услуг представителя. Лучше всего добиться выплаты долга добровольно, например, согласовав график погашения дебиторской задолженности и заключив акт сверки первичных документов или заключив соглашение об отступном. Это позволит избежать потери времени и дополнительных издержек, связанных с обращением в суд.

Как общаться с должником, чтобы погасить дебиторскую задолженность?

Кредитору следует поддерживать постоянный контакт с должником, напоминая ему о сроках погашения долга по электронной почте, проводя телефонные переговоры или встречаясь лично с руководством компании-должника. При этом необходимо иметь несколько сценариев переговоров в зависимости от особенностей каждого должника. Некоторым должникам следует регулярно напоминать об оплате и убеждать их, что наличие долга может привести к различным проблемам, таким как угроза репутации из-за распространения информации о несвоевременном погашении долга, продажа долга сторонней компании и испорченная кредитная история. Для других должников лучше предложить компромиссное решение, включающее обмен долга на долю в уставном капитале компании-покупателя и другие варианты. Важно помнить о необходимости делать паузы во время переговоров, чтобы дать должнику время на размышления и верное принятие решения. Также можно предложить должнику реструктуризацию долга и подготовить заранее юридические и экономические документы на переговоры.

Как можно взыскать задолженность через третьих лиц?

Если должник не отвечает на запросы в течение продолжительного времени, то проще всего доверить взыскание долга профессиональному юристу или адвокату. При заключении договора с юристом, последний будет действовать от имени кредитора и защищать его интересы в арбитражном суде или других органах. Денежные средства от должника поступают на счет предприятия, а адвокат получает определенный процент от суммы долга.

Если вы хотите получить долг как можно быстрее и имеете заинтересованного покупателя, то лучше всего продать долг, заключив договор цессии. Однако, стоит учесть, что цессионарий рискует не получить денежные средства от должника, поэтому цедент (кредитор) продает долг по цене ниже, чем сумма долга.

Если контрагент не выполняет свои денежные обязательства, то вы можете обратиться в полицию с заявлением о привлечении его за мошенничество к уголовной ответственности. Кроме того, согласно статье 177 УК, должник может быть привлечен к ответственности, если он уклонялся от погашения задолженности в размере более 2 миллионов 250 тысяч рублей. Это означает, что должник имел возможность выполнить свои обязательства по сделке, но не выполнял соответствующих действий.

За данное преступление должник может быть наказан штрафом в размере от 200 тысяч рублей, принудительными работами или арестом до 6 месяцев, или лишением свободы до 2 лет.

Как можно обезопасить себя от должника и получить деньги за сделку?

Кредитор имеет право удерживать имущество должника до тех пор, пока он не выполнит свои обязательства по сделке в соответствии со статьей 359 Гражданского Кодекса. В качестве кредитора при взыскании дебиторской задолженности могут выступать различные лица: подрядчик, который удерживает результат выполненной работы, комиссионер или агент, хранящий имущество клиента, перевозчик, который удерживает товары должника, арендодатель, удерживающий арендованное имущество. Этот способ защиты обязательств не требует особого указания в договоре, так как возникает по закону. Однако стороны могут исключить эту возможность, поэтому при заключении договора необходимо быть внимательным. Важно знать, что удержание некоторых предметов, таких как деньги, нематериальные блага, ограниченные в обороте предметы или незарегистрированные недвижимости, запрещено.

Как грамотно составить претензию?

Если у вас есть долг, который не удается взыскать в добровольном порядке, то следует направить досудебную претензию должнику. Это позволит урегулировать спор без обращения в суд, если претензия будет составлена грамотно. Претензия должна содержать информацию о сумме долга и документе, на основании которого он возник, а также документы, подтверждающие исполнение обязательств с вашей стороны. Также необходимо указать норму законодательства и договора, в обосновании которых вы требуете взыскание долга, суть этих требований и срок их исполнения. Приложите к претензии документы, на основе которых вы предъявляете свои требования, и перешлите ее заказным письмом с уведомлением о вручении или ценным письмом с описью вложения по месту регистрации должника. По истечении указанного в претензии срока для добровольного погашения задолженности обратитесь в суд с исковым заявлением. Сохраните кассовый чек об отправке претензии, так как это может понадобиться при предъявлении иска в суд.

Что необходимо проверить перед подачей иска в суд?

Перед тем, как подавать иск в суд, необходимо проверить несколько важных моментов. Срок исковой давности для взыскания задолженности составляет 3 года с момента возникновения обязанности по ее погашению (согласно ст. 196, 200 ГК), поэтому важно не упустить этот момент. Если в договоре не указан срок исполнения обязательств, срок исковой давности начинает течь со дня, когда кредитор предъявил требование об исполнении обязательства (согласно п. 2 ст. 200 ГК). В любом случае, срок исковой давности не может превышать 10 лет с момента нарушения права контрагента (согласно п. 2 ст. 196 ГК). Важно убедиться в правильности этих моментов, чтобы избежать проблем при подаче иска в суд.

В какой суд подавать исковое заявление?

Статья 28 АПК устанавливает, что споры между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями должны быть разрешены арбитражным судом. Согласно статье 35 АПК, исковое заявление должно быть подано в суд по месту нахождения ответчика. Однако, если стороны договорились о суде, который будет рассматривать споры между ними, то иск может быть направлен в этот суд согласно статье 37 АПК.

При подаче иска о взыскании задолженности необходимо учесть требования статей 125 и 126 АПК. В противном случае суд может оставить заявление без движения или вернуть его с возможностью повторной подачи после исправлений. Основные компоненты иска включают:

Перечень документов, которые необходимо представить при подаче иска в суд:

Все документы должны быть подписаны, заверены и иметь печати. Если к иску приложена копия документа, то она также должна быть заверена.

Важно помнить, что согласно статье 126 АПК, перед обращением в суд необходимо направить копию иска и приложенных документов ответчику, если они отсутствуют у него.

Как обеспечить свои исковые требования?

Когда вы подаете иск в суд, это не означает, что вы гарантированно получите задолженность, которую требуете. К тому моменту, когда приходит время исполнения решения суда, у должника может не быть имущества или денежных средств на счетах, что делает вероятность получения денег минимальной. Чтобы избежать таких проблем, нужно заявить обеспечительные меры, которые помогут гарантировать взыскание задолженности. Подать такое ходатайство возможно на любой стадии судебного разбирательства до принятия судебного решения, но лучше всего подать заявление об этом одновременно с иском. Суд может принять обеспечительные меры в виде ареста на денежные средства должника, движимое и недвижимое имущество, чтобы гарантировать взыскание дебиторской задолженности. Важно знать, что арест денежных средств на банковском счете не должен превышать сумму, которую вы требуете в иске. Если вы не можете доказать, что исполнение решения суда будет фактически невозможно без применения обеспечительных мер, вы можете перечислить денежные средства на депозитный счет арбитражного суда в сумме, на которую вы просите применить обеспечительные меры. В этом случае суд не может отказать в применении обеспечительных мер. Если решение суда будет вынесено в пользу истца, то денежные средства в счет встречного обеспечения будут возвращены. При подаче ходатайства об обеспечительных мерах необходимо заплатить государственную пошлину в сумме 3 тыс. рублей в соответствии с законодательством. Судья выносит определение по ходатайству на следующий день после его поступления в суд. Если ходатайство будет удовлетворено, определение будет направлено в службу судебных приставов или регистрирующие органы для принятия соответствующих мер.

Как правильно рассчитать размер госпошлины?

В соответствии со статьей 333.21 Налогового кодекса, размер пошлины зависит от цены иска и определяется следующим образом:

Как подать иск в арбитражный суд?

Подачу иска в суд можно осуществить лично через канцелярию Арбитражного суда. Если заявление принесет представитель истца, то он должен иметь право на предъявление иска, указанное в доверенности. Для этого необходимо подать 2 экземпляра иска в суд, один из которых останется у истца с отметкой о получении.

Также вы можете направить иск в суд по почте заказным или ценным письмом с уведомлением о вручении. После проверки документов сотрудником аппарата суда, вы получите уведомление о приеме иска с приложением. Еще один удобный способ предъявления иска - использование сервиса Мой Арбитр, но для этого необходимо соблюсти требования к электронным документам и их копиям, такие как, формат PDF, размер не более 30 МБ. Если ваши документы не соответствуют требованиям, сотрудники суда могут отказать в их принятии и указать соответствующие причины.

Как долго может длиться судебное разбирательство?

Судебное разбирательство по иску о взыскании дебиторской задолженности, согласно статье 152 АПК, должно продлиться не более шести месяцев с момента поступления заявления в суд. В случае особой сложности дела, этот срок может быть продлен судьей, который выносит соответствующее определение. Дела в порядке упрощенного производства, с ценой иска до 800 000 рублей для юридических лиц и 400 000 рублей для индивидуальных предпринимателей, рассматриваются в срок не превышающий 2 месяцев с даты поступления иска в суд (ч. 2 ст. 226 АПК РФ).

Как происходит судебное заседание?

После того, как судья принял к производству исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности, стороны получают уведомление о предварительном судебном заседании, на котором они должны присутствовать и принести все необходимые документы и доказательства. Основная цель этого заседания - установить все обстоятельства по делу и примирить стороны. После этого, судья назначает судебное заседание, на котором судья выслушивает стороны и допрашивает свидетелей и экспертов. Важно быть хорошо подготовленным и представить все необходимые документы и доказательства для ускорения процесса. После рассмотрения дела судья выносит решение, а через 5 дней - окончательное решение. Решение будет доступно на сайте суда на следующий день и выслано по почте в течение 5 дней.

Что делать после вступления в силу решения суда?

После того, как решение по делу принято, участники процесса имеют право обжаловать его в суде апелляционной инстанции в течение месяца. Если жалоб не поступило, то по истечении этого срока решение становится законным, и кредитор получает право требовать его исполнения.

Для начала, необходимо получить копию исполнительного листа в суде. После этого нужно обратиться в Федеральную налоговую службу и запросить сведения о наличии у должника имущества и банковских счетов, предоставив копию исполнительного листа (пункт 9 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”).

Получив ответ на запрос, нужно обратиться в банк, в котором у должника открыт расчетный счет, чтобы взыскать дебиторскую задолженность. Необходимо написать заявление на исполнение в двух экземплярах, указав в нем реквизиты кредитора, наименование юридического лица, ИНН, ОГРН и место государственной регистрации, и предоставить исполнительный лист.

Если на счете должника есть денежные средства, они будут перечислены на счет кредитора незамедлительно после подачи заявления или на следующий день. Если задолженность не погашается в течение двух недель, следует обратиться в банк и узнать причины. Если счет арестован или на нем нет денег, исполнительный лист следует забрать и предъявить требование в другом банке.

Как произвести взыскание задолженности через судебных приставов?

После получения законного решения, взыскатель должен отправить исполнительный лист в службу судебных приставов. Служба возбуждает исполнительное производство и предпринимает действия по исполнению решения. Вы можете проверить статус вашего исполнительного производства на сайте ФССП. Для начала процесса по взысканию долга вы можете обратиться к судебным приставам с заявлением о возбуждении исполнительного производства. После получения заявления и исполнительного листа судебный пристав-исполнитель выносит решение о начале исполнительного производства в течение трех дней. Должнику высылается копия решения, и ему предоставляется пятидневный срок на добровольное погашение задолженности со дня получения документа. Если должник не погасил долг в течение этого срока, пристав направляет запросы в Росреестр, налоговую службу и банки, ГИБДД, пенсионный фонд и другие организации, чтобы определить наличие имущества, которое может быть изъято для погашения задолженности. Судебный пристав-исполнитель также может выезжать на место нахождения должника для поиска имущества, подлежащего взысканию. Однако, из-за большой загруженности приставы редко могут принимать меры в полном объеме, чтобы погасить задолженность. Если вы хотите получить деньги, вы можете предоставить приставу сведения об имуществе должника, предоставить транспорт для выезда и просмотреть картотеку арбитражных дел. Если должник участвует в судебном процессе в качестве истца, вы можете запросить пристава об обращении взыскания на дебиторскую задолженность.

Как взыскать с должника, который не имеет имущества и денежных средств на счетах для взыскания?

Если у вас есть требования к должнику, которые не исполнены в течение трех месяцев и составляют не менее 300 тыс. рублей, то вы можете обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". После принятия заявления, судья определит дату рассмотрения и в случае обнаружения оснований для банкротства будет введена процедура наблюдения. Кредиторы будут внесены в реестр и будет проведена оценка возможности погашения задолженности. Далее будут проведены различные процедуры, включая наблюдение, внешнее управление и конкурсное производство. В конце конкурсный управляющий определит имущество должника, которое войдет в конкурсную массу, и удовлетворит требования кредиторов по очереди в соответствии со статьей 134 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Если вы являетесь кредитором, то вы также можете подать заявление о включении в реестр кредиторов.

Какие сложности могут возникнуть при взыскании долга у должника?

Согласно статье 76 Федерального закона "Об исполнительном производстве", существует несколько случаев, когда взыскать дебиторскую задолженность не получиться. Например, если прошло более трех лет с момента возникновения денежного обязательства, должник находится в иностранном государстве, с которым Россия не имеет соглашения о взаимной правовой поддержке, находится на одной из стадий ликвидации, прекратил деятельность или прошел процедуру банкротства. Если не предпринимать никаких мер по взысканию задолженности, есть риск остаться без него, поэтому важно не откладывать взыскание. Неспособность найти должников с задолженностью является основанием для конкурсного управляющего или члена ликвидационной комиссии требовать компенсацию убытков в суде.

Можно ли взыскать долг если должник произвел реорганизацию компании?

Согласно законодательству, реорганизация не является препятствием для взыскания долга по договору. В этом случае, требования кредиторов передаются к новому юридическому лицу (согласно ст. 58 ГК РФ). Однако, важно отметить, что при выделении можно предусмотреть передачу долга согласно передаточному акту. Если вас не указано в данном документе, то вы не сможете получить задолженность. Поэтому важно быть внимательным и следить за информацией о реорганизации должника в СМИ (согласно ст. 60 ГК РФ).

Предоставлять ли отсрочку в оплате долга?

Когда должник просит о предоставлении отсрочки дебиторской задолженности, необходимо внимательно оценить его финансовое положение и анализировать партнерские отношения. Однако, следует избегать злоупотребления отсрочкой, так как каждое перенесение сроков погашения долга увеличивает дебиторскую задолженность, что может заморозить большую часть оборотных средств компании и привести к ухудшению финансового состояния компании-кредитора. Необходимо тщательно следить за выполнением документов, где предусмотрена отсрочка платежа, начиная с момента заключения договора и до момента выполнения условий сделки. Также важно напоминать должнику о сроках оплаты по сделкам с отсрочкой платежа.

Когда кредитору не выгодно принимать частичное погашение задолженности?

Многие должники, опасаясь банкротства, специально выплачивают долг частями, чтобы его общая сумма не превышала сумму 300 000 рублей. Это может привести к увеличению задолженности, что наносит убытки кредитору. Чтобы избежать такой ситуации, кредитор имеет право не принимать частичное погашение долга согласно ст. 311 ГК, как подтверждается судебной практикой. Например, в одном решении арбитражного суда Челябинской области должник перевел на депозитный счет арбитражного сумму в размере 310 000 руб. для погашения долга и избежания банкротства, но кредитор не принял такой вид исполнения, и должник был объявлен банкротом. При этом, должник мог передать исполнение третьей стороне, например, нотариусу, что кредитор не мог бы отклонить, но он этого не сделал.

Как взыскать основной долг вместе с неустойкой?

Для того, чтобы взыскать неустойку с должника, необходимо включить условия о пени в условие договора. В противном случае, вы можете получить только проценты за пользование чужими денежными средствами согласно ст. 395 ГК. Однако, не следует устанавливать слишком высокий процент неустойки, так как должник может потребовать уменьшения неустойки в суде в соответствии со ст. 333 ГК. Запрос на уменьшение неустойки довольно часто удовлетворяется судом. Обычно на практике стороны договора устанавливают размер пени в размере от 0,1-0,5% от суммы долга за каждый день просрочки оплаты.

ЮК Николай Коликов & Партнеры - ваш надежный деловой партнер в вопросах взыскания дебиторской задолженности. Если вы столкнулись с проблемой возврата долга, не стоит терять время и нервы в попытках самостоятельно решить эту проблему.

Мы предлагаем полный спектр услуг по взысканию долгов, начиная от подготовки документов в арбитражный суд и заканчивая привлечением должника к субсидиарной ответственности в процедуре банкротства. Наши специалисты обладают высокой квалификацией и опытом работы в данной сфере, что позволяет нам эффективно и быстро решать любые задачи, связанные с взысканием дебиторской задолженности. Вы можете быть уверены в том, что стоимость наших услуг не приведет к дополнительным финансовым потерям для вас, поскольку стоимость наших услуг будут оплачены должником, и взысканы как судебные расходы.